2025年，建行营口分行紧扣监管与建行工作要求，以一线业务场景为防控主战场，聚焦新型诈骗、洗钱、假存单等突出风险，通过强化员工赋能、深化银警联动、细化防控举措，构建全方位风险拦截体系，全年反赌反诈及反洗钱工作成效扎实，切实守护了金融秩序与客户资金安全。

分行建立“分行统筹、部门联动、网点执行”三级防控机制，以“识别精准化、处置高效化、激励常态化”为目标，通过常态化案例培训、智能化系统预警、规范化应急处置，推动防控工作从“被动应对”向“主动拦截”转变，全年依托员工专业判断、智能系统预警及银警联动机制，成功堵截各类涉险案件4起，直接守护客户资金64万元，协助警方冻结涉案资金23万元，累计避免资金损失87万元，以实际行动守护了人民群众的财产安全。

其中，石桥支行成功识破一起利用AI变声技术实施的新型电信诈骗，拦截资金8万元；和平支行精准拦截一笔涉“跑分”洗钱的可疑交易取现6万元，并协助警方冻结关联资金23万元；站前支行与五台子支行相继识破两起伪造存单诈骗，分别阻断潜在风险20万元与50万元，有效遏制了欺诈风险蔓延。

分行对在风险识别、案件堵截、线索上报中表现突出的员工给予奖励积分激励，充分调动了全员主动防控的积极性。同时，优化“网点上报－部门联动－警方介入”快速响应流程，缩短案件平均处置时长，对AI变声、“跑分”洗钱、伪造存单等风险场景形成标准化处置模板。

营口分行将持续压实反赌反诈反洗钱工作责任，不断完善防控体系，切实履行金融机构社会责任，为守护客户资金安全、维护区域金融秩序稳定作出更大贡献。

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